Según un nuevo estudio de Cornerstone Fund, ahora que algunas inversiones ambientales, sociales y gubernamentales (ESG) ofrecen rendimientos competitivos, los ahorradores más jóvenes invierten su dinero cada vez con más frecuencia en proyectos socialmente responsables.
“Los millennials, especialmente, están tomando un papel activo en los problemas de justicia social actuales, y cómo pueden ahorrar, no sorprende el que estén invirtiendo su dinero de manera socialmente responsable”, dice Maria C. Coyne, presidente y director ejecutivo de Cornerstone Fund, una empresa de inversiones socialmente responsables.
Estadísticas sobre inversión socialmente responsable
El estudio de Cornerstone Fund encontró que el 40 % de los millennials invierten en organizaciones que se dedican a la justicia social, la sostenibilidad ambiental, la energía alternativa y los esfuerzos por una tecnología limpia.
“Las empresas con buen gobierno tienden a evitar demandas o problemas importantes como los que vemos en las noticias y que pueden desmantelar una compañía en cuestión de minutos o semanas”, dice Scott Arnold, asesor de inversiones. Su empresa, IMPACTfolio, invierte al 100 por cien en vehículos ESG.
“Desde el punto de vista de la mitigación de riesgos, ESG y la inversión de impacto son las únicas formas de administrar adecuadamente el dinero para obtener los mejores resultados a largo plazo”, dice Arnold.
El promedio de rendimiento anual por un período de diez años osciló entre el 6.05 y el 7.49 por ciento para las inversiones ESG en comparación con el 7.31 y el 7.35 por ciento de los índices S&P 500 y Russell 3000, respectivamente, según un análisis de rendimiento de inversión socialmente responsable de la TIAA.
“Usamos una variedad de tarifas bajas para fondos cotizados en bolsa [ETF] , fondos de inversión que analizan las tendencias subyacentes en busca de factores ESG para crear una cartera diversificada alineada con los objetivos y la tolerancia al riesgo de los clientes, así como con sus valores ”, dice Morgan Ranstrom, analista financiero colegiado y cofundador de Trailhead Planners.
Un informe reciente de BNP Paribas encontró que el 60 % de los inversores están poniendo su dinero en oportunidades de inversión sostenibles, como bonos verdes y bonos sostenibles.
Opciones de inversión socialmente responsables
El bono verde respaldado por activos de Toyota es un ejemplo. Los ingresos de este bono verde en particular se utilizan para financiar nuevos contratos de financiamiento minorista y contratos de arrendamiento para vehículos Toyota y Lexus que cumplen con criterios específicos para trenes de potencia, eficiencia de combustible, emisiones y más.
En estos días, hay muchas opciones para realizar una inversión socialmente responsable para que los millennials exploren y elijan.
Según el Foro para la Inversión Sostenible y Responsable (US SIF), el total de los activos domiciliados en Estados Unidos que se emplean en estrategias socialmente responsables representa más de uno de cada seis dólares en Estados Unidos.
Por ejemplo, Arnold administra múltiples carteras de ETF que invierten en fondos con índices de bajo costo ESG y una puntuación ESG alta. No hay requisitos mínimos de inversión para comenzar. “Mantiene bajos los costos y las tarifas de transacción para nuestros clientes”, dice.
Adaptación de las carteras de los inversores
Cuando los clientes tienen un fuerte impulso hacia una causa en particular, como el control de armas, el agua potable o la igualdad de las mujeres, Steven Briggs, un planificador financiero que se toma el tiempo para investigar las clases de activos que sus clientes pueden agregar a sus carteras de ahorros.
“Dada la corta edad de los millennials, me gustan las acciones y los fondos de inversión que son socialmente responsables debido a la diversificación y supervisión que brindan los administradores de dichos fondos, lo cual es prudente para el cliente”, dice Briggs.
Si los clientes de la asesora financiera Lorri DeFoor no abordan el tema de dinero en ETF, fondos de inversión o acciones socialmente responsables, DeFoor considera que se deben presentar estas opciones alternativas.
“Cuando se les ofrece la oportunidad, muchos de mis clientes dicen que sí a invertir en una empresa que es sostenible y tiene una fuerte perspectiva de crecimiento que es buena para el mundo y la sociedad”, dice DeFoor. Utiliza herramientas de evaluación como la calificación ESG de Morningstar, MSCI y la escala Heart Rating de Natural Investment para encontrar vehículos de inversión que se ajusten a las causas sociales en las que sus clientes desean invertir.